James e Candace Butcher erano pronti a finalizzare l'acquisto della casa di riposo dei loro sogni, e all'orario di chiusura cablato $272, 000 dalla loro banca seguendo le istruzioni ricevute via e-mail.

Entro poche ore, i soldi erano spariti.

All'insaputa della coppia del Colorado, l'account e-mail della società di insediamento immobiliare è stato violato, e i truffatori avevano alterato le istruzioni di cablaggio per farla franca con la grossa somma che rappresentava una grossa fetta dei risparmi di una vita dei Macellai, secondo una causa intentata in tribunale statale.

Un rapporto dell'Internet Crime Complaint Center dell'FBI ha affermato che il numero di vittime di frodi via e-mail che coinvolgono transazioni immobiliari è aumentato di 1, Il 110% tra il 2015 e il 2017 e le perdite sono aumentate di quasi 2, 200 per cento.

quasi 10, 000 persone hanno riferito di essere vittime di questo tipo di frode nel 2017 con perdite superiori a $ 56 milioni, ha detto il rapporto dell'FBI.

Del macellaio, costretti a trasferirsi nel seminterrato del figlio invece della casa dei loro sogni, alla fine hanno raggiunto un accordo confidenziale in una causa contro il loro agente immobiliare, banca e società di liquidazione, secondo il loro avvocato Ian Hicks.

Il problema sta crescendo poiché gli hacker sfruttano la sicurezza lassista nella catena di attività coinvolte nel settore immobiliare e un potenziale per un grande profitto.

"In questi casi, il truffatore conosce tutti i particolari della transazione, cose del tutto confidenziali, cose che non dovrebbero sapere, " ha detto Hicks, che è coinvolto in più di una dozzina di casi simili negli Stati Uniti.

Insicurezza della posta elettronica

Numerosi casi sono stati depositati nei tribunali di tutto il paese in cerca di restituzione da varie parti. Una coppia nella capitale degli Stati Uniti, Washington, ha affermato di aver perso 1,5 milioni di dollari in un simile schema di frode.

Il settore immobiliare è solo un segmento di ciò che l'FBI chiama "compromissione della posta elettronica aziendale" frode che ha provocato circa 12 miliardi di dollari di perdite negli ultimi cinque anni. Ma per gli acquirenti di casa, la frode può essere particolarmente catastrofica.

"In questi casi, la perdita può essere devastante e alterare la vita, "Ha detto Hick.

Le transazioni immobiliari sono diventate un obiettivo redditizio per gli hacker "perché gestiscono molti soldi e perché hanno dipendenti che non sono i più esperti dal punto di vista tecnico, " disse Sherrod DeGrippo, direttore della ricerca sulle minacce per la società di sicurezza Proofpoint.

Inoltre, gli hacker spesso fanno i compiti e "a volte sanno di più sull'attività rispetto ai dipendenti, " lei disse.

I consumatori possono anche essere meno cauti quando si sentono positivi riguardo a una nuova casa, rendendo facile cadere preda dei truffatori, ha detto DeGrippo.

"Queste tattiche di ingegneria sociale si basano su uno stato emotivo intensificato, e le persone possono trovarsi in quello stato quando si tratta di acquistare la casa dei loro sogni, " lei ha aggiunto.

DeGrippo ha affermato che gli schemi sembrano provenire dall'estero, possibilmente dalla Russia o dall'Africa, utilizzando una varietà di tecniche per stare al passo con le forze dell'ordine.

"Impiegano un sacco di soldi 'muli, '", ha detto. "Spostano i contanti da una banca all'altra".

Le banche hanno lavorato per contrastare quello che è visto come un crescente problema di frode, ma spesso non sono in grado di prevenire le truffe derivanti da e-mail violate, disse Paul Benda, vicepresidente senior per il rischio e la sicurezza informatica presso l'American Bankers Association.

"Le banche hanno controlli molto forti in atto, " ha detto. "Ma quando ricevono istruzioni di cablaggio da un cliente, hanno la responsabilità di inviarlo dove è stato ordinato".

Benda ha affermato che i clienti devono sapere che un bonifico bancario è "proprio come i contanti" e potrebbe essere impossibile da recuperare, soprattutto se finisce all'estero.

Di chi è la colpa?

Le cause legali dei consumatori spesso prendono di mira gli agenti immobiliari, avvocati, agenti di garanzia, banche e società di liquidazione che preparano i documenti per le operazioni.

"Ci sono molte persone coinvolte, e (i truffatori) possono hackerare una qualsiasi di queste parti, " disse Finley Maxson, consulente senior presso l'Associazione Nazionale degli Agenti Immobiliari.

"Queste e-mail sono diventate molto più sofisticate, sono molto più difficili da catturare."

Maxson ha affermato che gli agenti immobiliari e altre associazioni si stanno muovendo in modo aggressivo per educare tutte le parti coinvolte sul potenziale di frode e sulla necessità di una maggiore sicurezza.

"Stiamo dicendo alle persone che non dovrebbero mai dare queste istruzioni (di cablaggio) via e-mail, " Egli ha detto.

Può essere difficile stabilire una responsabilità, ma Hicks ha affermato che "i consumatori non saranno negligenti con i loro risparmi di una vita" e che i professionisti del settore immobiliare hanno la responsabilità di garantire la sicurezza dei loro sistemi, e per fornire ai clienti informazioni adeguate.

La causa intentata da Hicks for the Butchers ha affermato che "la truffa che ha colpito i Butchers era ben nota nel settore immobiliare e facilmente prevenibile".

All'inizio di quest'anno, un tribunale del Kansas ha assegnato l'85 percento della responsabilità a un agente immobiliare violato e ha assegnato $ 167 a un acquirente di una casa truffato da false istruzioni di cablaggio, 129.

Hicks ha detto che in questi casi, "c'è un sacco di colpa per andare in giro, " ma ha sostenuto che "a meno che le aziende non debbano pagare denaro non faranno ciò che è necessario per proteggere il consumatore".

© 2018 AFP