Disposizioni fondamentali della LRD:
1. Definizione di riciclaggio di denaro:la legge definisce il riciclaggio di denaro come il processo di conversione di fondi o beni ottenuti illegalmente in fondi legittimi per nasconderne l'origine illecita. Implica diversi passaggi, tra cui posizionamento, stratificazione e integrazione.
2. Istituzione dell'AMLC:L'AMLA istituisce il Consiglio antiriciclaggio (AMLC) come principale agenzia governativa responsabile dell'attuazione e dell'applicazione delle normative antiriciclaggio. L'AMLC si coordina con vari istituti finanziari, forze dell'ordine ed enti governativi per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
3. Istituti coperti:la LRD si applica a un'ampia gamma di istituti e imprese finanziari, tra cui banche, cambiavalute, società di rimesse e trasferimenti, commercianti di valori mobiliari, banchi di pegno e casinò, tra gli altri. Queste entità sono tenute a rispettare le normative AMLC, come la segnalazione di transazioni sospette e il mantenimento dei registri delle operazioni finanziarie.
4. Segnalazione di transazioni sospette (STR):gli istituti finanziari e le imprese sono tenuti a segnalare qualsiasi transazione sospetta all'AMLC. Le transazioni sospette includono quelle che coinvolgono ingenti quantità di denaro, sono insolitamente complesse o strutturate o sollevano preoccupazioni circa il possibile riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
5. Due diligence della clientela (CDD):gli istituti finanziari sono tenuti a eseguire misure di due diligence della clientela (CDD) per identificare e verificare l'identità dei clienti e dei titolari effettivi all'apertura di conti o all'esecuzione di transazioni di valore elevato. Ciò include la verifica del nome, dell'indirizzo, dei documenti di identità del cliente e la comprensione dello scopo e del contesto della transazione.
6. Sanzioni e sanzioni:La LRD impone sanzioni civili e penali in caso di violazione delle sue disposizioni. Il mancato rispetto degli obblighi di segnalazione, delle misure CDD o di altri obblighi può comportare sanzioni pecuniarie, reclusione o entrambi.
La LRD ha subito diverse modifiche dalla sua entrata in vigore, con le ultime modifiche apportate nel 2022 per rafforzare ulteriormente il quadro antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo del Paese. Il governo filippino e le istituzioni finanziarie collaborano per attuare efficacemente la LRD al fine di prevenire l’abuso del sistema finanziario per scopi illegali e proteggere il Paese dai crimini finanziari.
