Ricerche precedenti hanno stabilito che la società sembra accordare meno perdono agli afroamericani quando arrivano in tribunale fallimentare:i procedimenti richiedono più tempo, costano di più e in genere portano a livelli inferiori di cancellazione del debito.
E secondo una nuova ricerca co-scritta da un team interdisciplinare di esperti in psicologia e studi legali dell'Università dell'Illinois, i praticanti all'interno del sistema fallimentare hanno poca conoscenza delle disparità razziali che esistono, basandosi invece su stereotipi comuni sulla razza, responsabilità e debito.
La sovrarappresentazione dei neri che dichiarano bancarotta secondo il capitolo 13 e la conseguente mancanza di conoscenza da parte degli avvocati fallimentari dei consumatori riguardo alle dimensioni razziali del problema dovrebbero essere una delle principali preoccupazioni politiche, disse Robert M. Lawless, il Max L. Rowe Professor of Law e coautore della ricerca.
"Questo documento replica prima uno studio precedente che abbiamo fatto nel 2012 e include un nuovo studio che si concentra maggiormente sulle percezioni degli avvocati, " disse Lawless, anche co-direttore del Program on Law, Comportamento e scienze sociali presso l'U. of I. College of Law. "Penseresti che le persone che lavorano in un sistema, professionisti particolarmente preparati, sarebbero consapevoli di ciò che sta accadendo nel loro campo. Si scopre che non lo sono."
"Gli stereotipi possono essere piuttosto potenti e possono oscurare enormi modelli di come stanno realmente le cose, soprattutto se quei modelli non si allineano con le aspettative, "Ha detto Faith Shin, co-autrice e studentessa laureata in psicologia alla University of I. "Probabilmente gli avvocati hanno stereotipi comuni su quali gruppi sono responsabili e degni di fiducia, e questo guida le loro convinzioni su quali gruppi archiviano il capitolo 13."
Per vedere quanto gli addetti ai lavori fallimentari fossero sensibili alle disparità razziali, i ricercatori hanno inviato sondaggi a un campione nazionale casuale di avvocati fallimentari dei consumatori.
Le persone che dichiarano bancarotta possono presentare domanda ai sensi del capitolo 7 o del capitolo 13.
"Ci sono vantaggi per ciascuno, ma generalmente, Il capitolo 7 è considerato più economico e molto più vantaggioso dal punto di vista finanziario per chi desidera un nuovo inizio, "Ha detto Lawless.
Precedenti ricerche di Lawless, Il professore di psicologia dell'Università di I. Dov Cohen e il defunto studioso di diritto Jean Braucher hanno dimostrato che gli afroamericani hanno il doppio delle probabilità di archiviare il capitolo 13 rispetto ai bianchi, un evento che non poteva essere spiegato da molti altri fattori al di fuori della razza. Un secondo studio ha mostrato che gli avvocati erano anche più propensi a raccomandare il capitolo 13 in un caso di bancarotta quando l'ipotetica coppia si chiamava "Reggie e Latisha" anziché "Todd e Allison".
Sebbene i neri in bancarotta abbiano il doppio delle probabilità di presentare istanza ai sensi del capitolo 13 rispetto ai bianchi, gli avvocati fallimentari credevano che fosse il contrario, pensando che fossero i bianchi ad avere il doppio delle probabilità di presentare istanza ai sensi del capitolo 13, Lawless ha detto.
"Abbiamo scoperto che circa il 60% degli avvocati fallimentari dei consumatori riteneva che i bianchi avessero il doppio delle probabilità di presentare istanza di fallimento del Chapter 13, quando in realtà sono i neri ad avere il doppio delle probabilità di farlo, " Egli ha detto.
Secondo Shin, ciò che colpisce di più nell'articolo non è che i vari attori non siano d'accordo sulla causa della differenza.
"È che non vedono nemmeno la differenza, " ha detto. "Le loro percezioni della disparità razziale e l'effettiva disparità razziale erano completamente invertite. E il modello che emerge è quello che si adatta ai logori stereotipi americani su quale razza si farà carico dei propri debiti e quale no".
Un altro sondaggio ha interrogato gli intervistati che avevano poca o nessuna conoscenza del sistema fallimentare degli Stati Uniti, ma probabilmente avevano stereotipi americani comuni su quali gruppi tendessero ad essere responsabili o irresponsabili - e le loro risposte erano leggermente più accurate dei professionisti del fallimento, Lawless ha detto.
I risultati hanno implicazioni per le convinzioni generali su quanto bene gli addetti ai lavori conoscano la loro area di competenza, hanno detto i ricercatori.
"Ci sono implicazioni ben al di là del sistema legale, " ha detto Cohen, un coautore del documento. "Per molte cose, dobbiamo affidarci a esperti. Ma gli esperti a volte sono influenzati da stereotipi, proprio come tutti gli altri. Molte volte le persone, anche gli esperti, vedono solo quello che si aspettano di vedere. E parte del problema è che gli stereotipi sono seducenti. Possono far sentire le persone come se sapessero cosa sta succedendo, anche se non lo fanno".
La ricerca ha anche implicazioni per la riforma del sistema fallimentare in quanto chiarisce che sono necessari buoni dati - e una buona misurazione di tali dati, Lawless ha detto.
"In altri giornali, abbiamo sostenuto che il Dipartimento di Giustizia o i tribunali federali dovrebbero tenere traccia della razza e di altre caratteristiche demografiche dei dichiaranti fallimenti, " ha detto. "Riteniamo che questo documento illustri anche questo punto che i dati effettivi su chi archivia cosa, piuttosto che impressioni generali o giudizi soggettivi, hanno maggiori probabilità di dirci cosa sta succedendo sul campo, e se si stanno apportando miglioramenti verso un sistema più equo."
Ma questo non vuol dire che gli estranei debbano sempre sorvegliare un sistema, soprattutto uno arcano e specializzato come il sistema fallimentare.
"Gli addetti ai lavori possono anche essere in grado di monitorare efficacemente i propri sistemi, " Lawless ha detto. "Tuttavia, avranno bisogno di dati concreti, piuttosto che congetture basate su preconcetti".
Il documento è stato pubblicato nel American Bankruptcy Law Journal .
