La società di consulenza statunitense McKinsey ha dichiarato lunedì che un terzo delle grandi banche globali potrebbe non sopravvivere a un grave shock finanziario, con quelli dell'Europa occidentale e dell'Asia più a rischio.

Lo studio di McKinsey ha esaminato 1, 000 banche nei paesi sviluppati ed emergenti e hanno scoperto che poco più di un terzo di esse aveva realizzato un ritorno sul capitale di appena l'1,6% negli ultimi tre anni.

Ciò si confronta con rendimenti di poco più del 17% per le principali banche nello stesso periodo.

"Quasi il 35 percento delle banche a livello globale sono entrambe sottoscala e soffrono di operare in mercati sfavorevoli", oltre ad avere modelli di business imperfetti, disse McKinsey.

"Per sopravvivere a una crisi, la fusione con banche simili può essere l'unica opzione se non è fattibile una reinvenzione completa, " ha detto.

McKinsey vede il problema tanto urgente quanto il balbettio della crescita globale.

"Mentre la giuria è ancora indecisa se l'attuale incertezza del mercato si tradurrà in un'imminente recessione o in un prolungato periodo di lenta crescita, il fatto è che la crescita è rallentata, " ha detto.

"Questo è probabilmente l'ultimo pit stop in questo ciclo per le banche per reinventare rapidamente i modelli di business e crescere" tramite acquisizioni, ha aggiunto.

"Il momento per mosse audaci e critiche è adesso."

Mentre le preoccupazioni per l'espansione globale in esaurimento esistono da anni, McKinsey ha affermato che le banche non sono così ben preparate per una recessione come lo erano quando è scoppiata la crisi finanziaria globale nel 2007 in termini di redditività.

I tassi di interesse estremamente bassi e persino negativi che hanno prevalso negli ultimi anni quando le principali banche centrali hanno cercato di scongiurare la deflazione e stimolare la crescita hanno reso difficile per le banche commerciali guadagnare denaro dai prestiti tradizionali.

Per compensare i tassi bassi, alcune banche hanno aumentato il volume dei loro prestiti, una strategia che potrebbe metterli in pericolo in caso di recessione economica.

© 2019 AFP