1. Rafforzare la regolamentazione finanziaria :
- Implementare norme finanziarie più rigorose per prevenire un'eccessiva assunzione di rischi e garantire adeguate riserve di capitale per le banche.
- Rafforzare la supervisione del settore finanziario, compresi gli hedge fund e i mercati dei derivati.
- Stabilire regole chiare per le istituzioni finanziarie, in particolare quelle coinvolte in strumenti finanziari complessi.
2. Promuovere la trasparenza :
- Aumentare la trasparenza nelle transazioni finanziarie, compresi i mercati dei derivati, e migliorare i requisiti di informativa per le istituzioni finanziarie.
- Incoraggiare una rendicontazione accurata e tempestiva delle informazioni finanziarie per consentire agli investitori e alle autorità di regolamentazione di prendere decisioni informate.
3. Ridurre il rischio sistemico :
- Scoraggiare l’accumulo di debito eccessivo nel sistema finanziario da parte di individui, aziende e governi.
- Promuovere la diversificazione degli investimenti per ridurre la concentrazione del rischio in settori o asset specifici.
- Stabilire limiti alle dimensioni e all'interconnessione degli istituti finanziari per evitare che il fallimento di un istituto scateni un effetto domino.
4. Rafforzare la cooperazione internazionale :
- Migliorare il coordinamento tra gli organismi di regolamentazione internazionali per stabilire standard globali coerenti per la regolamentazione finanziaria.
- Migliorare i meccanismi di risposta alle crisi e stabilire accordi di mutua assistenza tra paesi per facilitare il sostegno coordinato durante le crisi finanziarie.
5. Promuovere l'alfabetizzazione finanziaria :
- Educare le persone sulla finanza personale e sui rischi finanziari per incoraggiare prestiti e investimenti responsabili.
- Garantire che le persone comprendano i prodotti finanziari prima di investire, riducendo la probabilità di investire in attività rischiose senza la piena conoscenza delle potenziali conseguenze.
6. Prove di stress e pianificazione degli scenari :
- Condurre regolarmente stress test degli istituti finanziari in vari scenari economici per valutare la loro resilienza e identificare potenziali vulnerabilità.
- Sviluppare piani di emergenza basati sui risultati degli stress test per garantire che le istituzioni finanziarie possano resistere a condizioni avverse e mantenere la stabilità finanziaria.
7. Rafforzare i meccanismi di risoluzione delle crisi :
- Stabilire procedure chiare per trattare con gli istituti finanziari in difficoltà, compresi meccanismi di risoluzione ordinata per ridurre al minimo le perturbazioni sistemiche.
- Garantire che siano disponibili risorse adeguate per fornire supporto di liquidità durante i periodi di stress finanziario.
8. Promuovere la diversificazione economica :
- Incoraggiare i paesi e le regioni a diversificare le proprie economie per ridurre la dipendenza da un singolo settore o industria.
- Sostenere lo sviluppo di un mercato del lavoro diversificato e solido per mitigare l’impatto degli shock economici.
9. Rivedere le agenzie di rating del credito :
- Riformare le agenzie di rating del credito per migliorare l'accuratezza e l'indipendenza dei loro rating.
- Aumentare la responsabilità per le azioni delle agenzie di rating, inclusa la potenziale responsabilità legale per rating imprecisi o fuorvianti.
10. Continua la ricerca e il monitoraggio :
- Condurre ricerche continue sulle cause e sulle potenziali soluzioni alle crisi finanziarie per informare le decisioni politiche e normative.
- Monitorare continuamente il sistema finanziario per individuare rischi e vulnerabilità emergenti ed essere pronti ad adattare le normative secondo necessità.
Essere a prova di futuro contro le crisi finanziarie richiede una combinazione di misure proattive, coordinamento globale e impegno per il miglioramento continuo della regolamentazione finanziaria e delle politiche economiche per migliorare la resilienza del sistema finanziario e ridurre al minimo la probabilità di crisi future.
