Una nuova revisione della disponibilità, assorbimento, e l'efficacia dei blocchi del gioco d'azzardo con carta di credito nel Regno Unito ha rilevato che circa 28 milioni di conti correnti personali non hanno l'opzione per bloccare le spese di gioco.

La ricerca, pubblicato oggi e guidato dall'Università di Bristol, evidenziato anche se i bloccanti potrebbero essere efficaci, in particolare se utilizzato in combinazione con altri strumenti di autoesclusione, devono essere migliorati per proteggere meglio le persone dai danni del gioco d'azzardo. I ricercatori, dal Centro di ricerca sulle finanze personali dell'università (PFRC), raccomandano che tutti i bloccanti delle carte includano un blocco a tempo di almeno 48 ore.

Unendo le forze con GambleAware, che ha commissionato lo studio, i ricercatori hanno presentato un progetto di cambiamento per massimizzare l'efficacia dei bloccanti delle carte bancarie. Tra le loro proposte, chiedono alla Financial Conduct Authority di raccomandare che i blocchi di gioco siano standard sulle carte di debito e di credito; e proporre una campagna di sensibilizzazione dei consumatori intersettoriale che metta i blocchi delle carte di credito accanto ad altre forme di autoesclusione e controllo dei giocatori.

Il rapporto ha rilevato che solo otto società di servizi finanziari offrono bloccanti su determinati prodotti e gamme, si stima che copra il 60 per cento dei conti correnti personali. Al di fuori di queste otto aziende, nessun'altra organizzazione offre attualmente bloccanti a tutti i propri clienti. Ciò significa che oltre 28 milioni di conti correnti personali stanno perdendo questo importante strumento per bloccare la spesa del gioco d'azzardo.

I ricercatori hanno esaminato l'efficacia dei bloccanti attualmente disponibili e hanno riscontrato carenze significative. Delle otto banche che offrono bloccanti, tre blocchi potrebbero essere immediatamente attivati ​​e disattivati, il che significa che funzionano più come un interruttore della luce che come una serratura. Il rapporto suggerisce che è essenziale incorporare più attrito nei blocchi bancari, in particolare serrature a rilascio temporale di almeno 48 ore. Gli autori chiedono a UK Finance di garantire che i loro membri offrano bloccanti delle carte con un meccanismo di blocco a rilascio temporale.

Quando si esaminano i dati aggregati e le statistiche condivise dalle società finanziarie, i ricercatori hanno stimato che i bloccanti vengono utilizzati da circa mezzo milione di clienti in tutte le banche che offrono bloccanti. I dati divulgati da un'azienda hanno mostrato che i clienti che hanno attivato il blocco hanno interrotto una media di due o tre transazioni di gioco al mese. Tra tutti i suoi clienti con un card blocker, questo rappresenta 390, 000-585, 000 transazioni bloccate al mese.

Altri risultati chiave includono un basso livello di consapevolezza dei bloccanti tra una vasta gamma di clienti e che i giocatori stavano trovando soluzioni alternative al loro blocco del gioco d'azzardo, come prelievi di contanti e utilizzo di portafogli elettronici.

Per massimizzare l'efficacia dei bloccanti, i ricercatori hanno compilato un progetto per il cambiamento con cinque raccomandazioni chiave:

• Le aziende e le autorità di regolamentazione devono lavorare con "esperti per esperienza" in modo da poter progettare prodotti, servizi e interventi per le persone colpite negativamente dal gioco d'azzardo.
• La finanza del Regno Unito deve integrare le raccomandazioni del rapporto nella guida e nella politica dei membri per sostenere i consumatori vulnerabili.
• La Financial Conduct Authority dovrebbe raccomandare nella sua guida sui clienti vulnerabili che i blocchi del gioco d'azzardo siano standard sulle carte di debito e di credito.
• È necessaria una campagna di sensibilizzazione intersettoriale dei consumatori che metta i blocchi delle carte bancarie accanto ad altre forme di autoesclusione e controllo dei giocatori.
• Il governo del Regno Unito deve creare le condizioni legali e normative per incoraggiare il settore dei servizi finanziari a innovare e sviluppare una serie di controlli sulla spesa dei consumatori.

Professoressa Sharon Collard, direttore di ricerca del PFRC, ha dichiarato:"La nostra ricerca ha scoperto che i blocchi del gioco d'azzardo con carta di credito non sono disponibili su circa il 40% dei conti correnti personali. Ciò significa che circa 28 milioni di persone stanno perdendo questo strumento cruciale per bloccare le spese di gioco che li aiuta a proteggerli dai danni del gioco d'azzardo. Noi chiedono alla Financial Conduct Authority di raccomandare urgentemente che i blocchi di gioco siano standard su tutte le carte di debito e di credito.

"Abbiamo esaminato l'efficacia di tutti i bloccanti esistenti e abbiamo riscontrato che sono necessari seri cambiamenti. Le persone colpite da danni da gioco d'azzardo che hanno preso parte alla revisione hanno dichiarato l'attrito più positivo che può essere costruito in un bloccante bancario, più efficace può essere. È di vitale importanza, perciò, i blocchi non possono essere semplicemente attivati ​​e disattivati, poiché i vantaggi della tecnologia diventano ridondanti. Anziché, raccomandiamo a tutte le società di servizi finanziari di richiedere ai consumatori di attendere almeno due giorni tra la richiesta di disattivare il blocco, e l'arresto della tecnologia bloccante."

Amministratore delegato, Marc Incisioni, amministratore delegato di GambleAware, ha aggiunto:"Tenere le persone al sicuro dai danni del gioco d'azzardo richiede che le banche facciano la loro parte nel fornire ai consumatori mezzi efficaci per bloccare le transazioni di gioco. Mentre alcune banche hanno adottato misure proattive per aiutare a proteggere i propri clienti dai danni del gioco d'azzardo, i risultati di questa ricerca indicano che i miglioramenti possono e dovrebbero essere fatti. Incoraggiamo il settore bancario a lavorare insieme al governo e alle autorità di regolamentazione per attuare le raccomandazioni proposte".

Sulla ricerca

A settembre 2019, Gamble Aware e il Personal Finance Research Center (PFRC) dell'Università di Bristol hanno lanciato un programma triennale chiamato Money and Gambling:Practice, Intuizione, Prove, o MAGPIE in breve. MAGPIE è l'opportunità per un indipendente, esplorazione approfondita dei modi in cui l'industria dei servizi finanziari del Regno Unito può aiutare a ridurre i danni del gioco d'azzardo, un'area in cui la ricerca accademica è carente.

Questo rapporto si concentra sulla prima delle numerose "Priorità del programma" di MAGPIE:blocchi del gioco d'azzardo con carte bancarie su carte di credito e di debito. Al fine di fornire nuove informazioni sui blocchi del gioco d'azzardo con carta di credito e identificare le possibili migliori pratiche in relazione alla loro progettazione, questo rapporto triangola diverse fonti di prove raccolte tra luglio 2019 e marzo 2020.

Durante la revisione, la Gambling Commission ha annunciato il divieto per le società di gioco autorizzate di accettare pagamenti con carta di credito. Sebbene questo divieto sia un passo positivo, resta il fatto che i depositi con carta di debito sono molto più diffusi dei depositi con carta di credito, almeno per gli operatori di gioco d'azzardo online, rendere i blocchi del gioco d'azzardo sulle carte di debito una parte utile di qualsiasi kit di strumenti di autoesclusione per ridurre al minimo i danni del gioco d'azzardo.

La prova per il rapporto include cinque comitati consultivi con 35 partecipanti che hanno avuto esperienza di gioco d'azzardo, un sondaggio online di 88 persone che avevano cercato aiuto per problemi di gioco d'azzardo, analisi dei dati del forum online, colloqui formali con banche, approfondimenti statistici condivisi dalle banche, revisione rapida delle prove di 100 pezzi di materiale e altri dialoghi di esperti con persone con esperienza vissuta del gioco d'azzardo, regolatori e fornitori di trattamento e supporto del gioco d'azzardo.