Due studi economici separati indicano una triste realtà economica attuale in Sud Africa. Quasi 3 milioni di posti di lavoro persi a causa del blocco COVID-19 ad aprile non sono stati recuperati di nuovo entro giugno 2020. Sempre entro giugno, una famiglia su due che vive in baracche non aveva abbastanza soldi per comprare cibo alla fine del mese.

Mentre la situazione finanziaria peggiora in tutto il paese e il governo combatte per riaccendere l'economia, è giunto il momento di cercare altri modi per stimolare lo sviluppo e assistere le comunità più a rischio.

Un settore promettente è l'azione collettiva e l'attività imprenditoriale che coinvolgono risorse comuni. Queste risorse sono chiamate beni comuni. Si riferiscono a condivisi, beni accessibili e di proprietà collettiva. Il concetto di beni comuni ha una lunga storia e negli ultimi tempi ha riscosso un rinnovato interesse. Esistono già molte risorse comuni, come l'acqua e la terra. Ma ce ne sono altri che possono essere raggruppati e condivisi collettivamente, come il software open source e la produzione di energia.

I beni comuni possono essere gestiti e utilizzati dagli imprenditori sociali per generare reddito, promuovere lo sviluppo locale e creare posti di lavoro. Lo scopo non è necessariamente quello di realizzare un profitto, ma per aiutare tutti i membri di una comunità a condividere una risorsa in modo equo ed equo.

La creazione di beni comuni è sempre più adottata dagli imprenditori sociali come un modo per contribuire allo sviluppo della comunità e valorizzare le attività economiche. Eppure sono state fatte poche ricerche sui processi imprenditoriali coinvolti.

Nel mio articolo pubblicato di recente, Ho confrontato i diversi approcci con cinque banche comunitarie in Brasile. Gli spunti di questo articolo sono particolarmente utili per la situazione in Sudafrica perché rivelano il potenziale delle comunità di auto-organizzarsi per affrontare i problemi della povertà e dell'esclusione socio-economica.

Le comunità e i loro imprenditori locali ridefiniscono le attività economiche per trasformare le risorse finanziarie a beneficio collettivo di molti piuttosto che promuovere l'accumulazione e la concentrazione del capitale da parte di pochi. In questo modo, gli imprenditori della comunità promuovono l'autonomia collettiva e non aspettano che i governi o le società migliorino le condizioni di vita locali.

Banche comunitarie

Le banche comunitarie sono emerse in Brasile alla fine degli anni '90. Hanno promosso un sistema economico alternativo attraverso la proprietà comune. I membri della comunità "possiedono" collettivamente la banca della comunità. Sono in grado di influenzare la promozione delle attività economiche in quell'area.

Nel 2011, circa il 50% dei brasiliani non aveva un conto bancario ed era di fatto escluso dai servizi finanziari. Questo rendeva difficile pagare le bollette, prendere in prestito denaro per avviare un'impresa, o trasferire denaro. Tra 10 anni, il numero delle banche comunitarie è passato da uno a 103.

Le banche comunitarie servono i membri di una particolare comunità. Tipicamente, prestano denaro a tassi di interesse fissati dalla comunità, assistere nella creazione di imprese locali e talvolta erogare credito che può essere speso per le imprese in quella zona.

Le banche comunitarie sono gestite da leader della comunità o fiduciari eletti dalla comunità e contribuiscono al cambiamento sociale in due modi. in primo luogo, promuovono la democrazia attraverso la partecipazione e la riflessione sulle attività economiche. Per esempio, prima di costituire una banca comunitaria, i membri della comunità discutono delle attività economiche locali e di come sostenerle. In secondo luogo, promuovono l'accesso ai finanziamenti rimuovendo alcune barriere. In particolare, portano servizi finanziari alle comunità remote ed emarginate e alle popolazioni a basso reddito.

Commercializzazione senza mercificazione

Per un po 'di tempo, gli studiosi hanno sostenuto che è possibile che le imprese gestite da collettivi e comunità siano agenti di cambiamento sociale. Ma ci sono state preoccupazioni persistenti sul rapporto tra gli obiettivi sociali e commerciali.

C'è anche il rischio di perdere legittimità. Ciò è particolarmente vero se c'è un focus sulla commercializzazione e sul profitto. Questi diventano più importanti degli obiettivi sociali. Questo è un processo noto come mercificazione.

In alcuni casi estremi, le imprese sociali peggiorano le cose. Questo è successo in progetti che cercano di alleviare la povertà. È un fenomeno a volte chiamato "business della riduzione della povertà".

Un esempio spesso citato è il settore della microfinanza. È stato dimostrato che alcune pratiche aumentano l'indebitamento e peggiorano la vulnerabilità economica e sociale.

Per de-mercificare beni e servizi, hanno bisogno di essere venduti per il loro valore d'uso e non per il loro valore di scambio in modo che possano essere considerati beni socio-economici. Questo è, Certo, più facile a dirsi che a farsi.

L'economista americana premio Nobel Elinor Ostrom ha indicato le possibili soluzioni. Si tratta di mettere in atto strutture di governance collettiva dei beni comuni e meccanismi di controllo sociale facilitati dagli imprenditori sociali.

Questo è stato il prisma attraverso il quale ho esplorato le banche comunitarie brasiliane. La ricerca si è posta l'obiettivo di comprendere come funzionano i meccanismi di tali imprese.

Principi organizzativi

La mia ricerca ha scoperto che le banche che hanno avuto più successo nell'evitare la trappola della mercificazione hanno fatto due cose.

in primo luogo, includevano i membri della comunità nei processi decisionali per il governo e la gestione della banca e delle sue risorse finanziarie. Questo principio di auto-organizzazione viene messo in pratica invitando i cittadini locali e i leader della comunità a discutere dell'impresa e di come può avvantaggiare la comunità. In community forums and the boards of directors, leaders and members bring and select community demands to embed the bank in the territory and guarantee that financial resources are adapted to local needs.

In secondo luogo, with the objective of promoting financial inclusion, community banks enacted the principle of the right to access finance. Considering that access to financial services should be a right for a fulfilling economic life, community banks offer financial services where traditional banks do not operate, making them accessible to excluded populations. Entrepreneurs and bank employees also use a language that is easy to understand for community members and offer financial education programs.

In terzo luogo, social entrepreneurs in community banks promoted the autonomy of the community and expressed solidarity towards community members. By mobilizing community members to establish the venture, entrepreneurs educate their peers and make it possible for members to serve on boards and committees. Feeling a moral responsibility towards a community, they also show personal commitment to address community demands and consider the human aspect of clients.

Building on renewed interest in the commons

There are significant opportunities to build on ideas to promote collective action and commercialisation without commodification on a larger scale.

South Africa is a country primed for such initiatives. With some support, entrepreneurial schemes that have the scope to assist many could be expanded and made more accessible to more people.

Assisting communities to organize themselves for their own benefit has the added value of boosting self-esteem and building community pride.

Questo articolo è stato ripubblicato da The Conversation con una licenza Creative Commons. Leggi l'articolo originale.