Le nuove tecnologie e l'adozione diffusa di Internet e degli smartphone hanno portato a una maggiore disponibilità di servizi finanziari digitali, molti dei quali sono offerti da fornitori di servizi finanziari non tradizionali, inclusi i cosiddetti Big Tech come Apple, Alibaba, Amazon, Facebook, eBay , Google e Tencent. Una recente analisi pubblicata in Politica economica contemporanea osserva che l'ingresso di Big Tech nel panorama finanziario può portare a servizi finanziari innovativi e anche migliorare l'inclusione finanziaria rendendo questi servizi disponibili a persone che sono state tradizionalmente escluse dai servizi finanziari offerti dalle banche.

Gli autori hanno esaminato se l'educazione finanziaria, che ha lo scopo di migliorare le conoscenze, le abilità, le preferenze e gli atteggiamenti finanziari delle persone, può aiutare le persone a cogliere le opportunità che le Big Tech possono fornire per l'inclusione finanziaria e hanno valutato come la potenziale inclusione finanziaria stimolata da I Big Tech potrebbero influenzare la stabilità finanziaria complessiva di un paese.

"Circa un adulto su tre a livello globale non ha un conto in banca. Questo lo rende vulnerabile, poiché ha possibilità limitate di risparmiare durante i periodi buoni e fare affidamento sul risparmio o sul credito durante i periodi difficili. Sebbene le Big Tech abbiano il potenziale per migliorare l'inclusione finanziaria, è importante che le persone abbiano le conoscenze e le capacità necessarie per utilizzare in modo appropriato i loro servizi", ha affermato l'autrice corrispondente Anneke Kosse, ex consulente per la ricerca presso la Bank of Canada. "Allo stesso tempo, le opportunità di inclusione finanziaria offerte dai Big Tech non dovrebbero introdurre rischi per la stabilità finanziaria. Forniamo quindi ulteriori approfondimenti sulle interconnessioni tra educazione finanziaria, alfabetizzazione, inclusione e stabilità".