Il quadro in Sud Africa è desolante per la media di 15-24 anni. Molti hanno terminato gli studi con un titolo di studio di scarso valore agli occhi dei datori di lavoro. E mancano delle competenze di base di cui hanno bisogno i datori di lavoro. Il risultato è che un incredibile 39, 6% (definizione ristretta) o 55, Il 2% (definizione ampliata che include coloro che hanno smesso di cercare attivamente lavoro) sono disoccupati.

Il Sudafrica è alle prese con un'elevata disoccupazione da molti anni e il settore privato, la società civile e il governo hanno investito molto negli interventi per affrontare il problema. I programmi per l'occupabilità giovanile (YEP) ne sono un esempio. Questi programmi mirano ad aiutare i giovani a rendere più agevole il passaggio dalla scuola al lavoro attraverso la formazione professionale.

Gli YEP fanno parte di un'ampia gamma di programmi progettati per guidare la crescita e l'occupazione. Ma sembra che manchi un tassello agli schemi esistenti:dare ai giovani competenze finanziarie di base. Altri paesi hanno scoperto che dare ai giovani queste competenze porta a risultati educativi molto migliori. Per esempio, hanno portato a migliori risultati scolastici secondari in Ghana. E in Uganda hanno dimostrato di aumentare la sicurezza finanziaria nelle famiglie vulnerabili. Negli Stati Uniti hanno contribuito a promuovere il passaggio al college nelle comunità povere.

Abbiamo condotto uno studio per scoprire se l'inclusione di competenze finanziarie nei programmi esistenti potrebbe aiutare più giovani a trovare e mantenere un lavoro.

La risposta è si. Abbiamo scoperto che fornire ai giovani capacità finanziarie migliora il quadro. Coloro che hanno ricevuto la formazione avevano 9 punti percentuali in più di probabilità di essere assunti rispetto a coloro che non l'hanno fatto due anni dopo aver completato la formazione.

Monitoraggio oltre sei anni

Lo studio, lanciato nel 2013, ha monitorato 1974 persone che hanno partecipato a uno degli otto YEP in 44 siti in tutto il paese. La metà dei siti di formazione è stata assegnata in modo casuale a ricevere un breve modulo di formazione sul risparmio e sulla gestione finanziaria di base e l'accesso a un conto bancario gratuito.

Abbiamo seguito questi due gruppi di giovani mentre entravano nei programmi e fino a due anni dopo aver completato la loro formazione per capire se la formazione sulla capacità finanziaria doveva essere un intervento complementare offerto ai giovani.

I partecipanti allo studio erano prevalentemente africani (94, 4%), donne e provenienti da ambienti poveri, con un reddito medio pro capite di R527. Questo li pone al di sotto della soglia di povertà superiore. La maggior parte dei partecipanti aveva sperimentato l'insicurezza alimentare nell'anno precedente all'adesione al programma.

La maggior parte dei partecipanti aveva un certificato di matricola, l'equivalente di 12 anni di scuola, e oltre la metà aveva una precedente esperienza lavorativa, principalmente contratti di lavoro a breve termine, mentre alcuni avevano esperienza di lavoro autonomo. Poco meno di un terzo aveva iniziato una qualifica post-secondaria. Nonostante ciò, la stragrande maggioranza era disoccupata all'inizio dello studio e il 78% era disoccupato cronico (disoccupato da più di un anno).

Cosa abbiamo trovato

Abbiamo tracciato e intervistato i partecipanti allo studio prima, durante e dopo la loro formazione. Durante un periodo compreso tra 12 e 24 mesi dopo la loro formazione, i giovani che hanno ricevuto la formazione sulla capacità finanziaria avevano 9 punti percentuali in più di probabilità di essere assunti rispetto a quelli che non hanno ricevuto l'intervento.

È importante sottolineare che l'intervento di capacità finanziaria ha avuto effetti positivi anche sui giovani rimasti disoccupati. Erano più propensi a persistere con la ricerca di lavoro rispetto a quelli che non lo facevano.

interessante, i giovani che hanno ricevuto la formazione non differivano nel comportamento di risparmio riportato da quelli del gruppo di controllo. Da ciò possiamo vedere che l'effetto dell'intervento è probabilmente dovuto alla formazione di alfabetizzazione finanziaria, e non il conto di risparmio.

E dopo?

Non possiamo dire con certezza perché i giovani che hanno ricevuto la formazione in alfabetizzazione finanziaria abbiano mostrato risultati occupazionali migliori. Un'ipotesi è che una migliore alfabetizzazione finanziaria aiuti i giovani a gestire meglio i pochi soldi che hanno e questo a sua volta li aiuti a gestire l'alto costo della ricerca di lavoro, soprattutto nelle famiglie a basso reddito.

Per saperne di più:i giovani sudafricani parlano dell'alto costo della ricerca di lavoro

Un'altra possibilità è che la formazione in alfabetizzazione finanziaria promuova la fiducia in se stessi, che a sua volta facilita la ricerca di lavoro migliore. Sembrava certamente il caso che coloro che hanno ricevuto il trattamento avessero livelli leggermente più alti di autostima dopo l'intervento rispetto a quelli che non hanno ricevuto l'intervento.

La possibilità di crescita dell'autostima supporta altre ricerche che mostrano che una migliore alfabetizzazione finanziaria è associata a un maggiore senso di orientamento futuro, aumento della motivazione e del desiderio di raggiungere i propri obiettivi.

I risultati dello studio sono convincenti. Sebbene non sia chiaro esattamente come funzioni la formazione in alfabetizzazione finanziaria, questo tipo di programma sembra promettente come intervento complementare ai programmi esistenti per i giovani.

Questo articolo è stato ripubblicato da The Conversation con una licenza Creative Commons. Leggi l'articolo originale.